10天内两个罚单，合计被罚1040万元，浙江稠州商业银行怎么了？

7月22日，中国人民银行浙江省分行披露行政处罚信息显示，浙江稠州商业银行存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违法违规行为，被处以罚款485万元。多名相关责任人被处罚，合计10.25万元。其中，该行互联网金融部朱某峰、小微零售部陈某红因对未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有责任，分别被处罚款2.75万元、1万元；该行法律合规部的王某因对未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的违法行为负有责任，被处罚款2.75万元；该行国际业务部的卢某华对上述两项违法行为均负有责任，被处以3.75万元罚款。

记者注意到，就在5个工作日前，浙江稠州商业银行刚因存在多项信贷业务违规，被罚款555万元。也即是说，10天内，该行已累计被罚1040万元。

具体来看，7月14日，国家金融监督管理总局江苏监管局行政处罚公告显示，浙江稠州商业银行南京分行及下辖3家支行存在的违法违规问题包括：个人经营性贷款管理不尽职、未落实授信条件开立国内信用证、授信调查审查不审慎、运营管理不力、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、未按规定办理存单质押业务、核保核签不审慎、印章核验不审慎。

鉴于上述违法违规事实，该行南京分行及下辖3家支行合计被罚款555万元。同时，该行赵某、许某华、陈某训等7名涉事责任人被处以警告并合计罚款51万元。此外，曹某俊被禁止从事银行业工作3年，陈某被禁止从事银行业工作7年。

此前，今年1月，浙江稠州商业银行股份有限公司福州分行因流动资金贷款贷前调查不尽职，贷后管理不到位；违规发放流动资金贷款用于固定资产投资；个人经营贷贷款三查不到位；个人经营贷管理不到位；违规吸收存款，被合计罚款415万元。同时，丁忠塔被警告并处5万元罚款，陈旭英被警告，吴子江被禁止从事银行业工作5年。

记者注意到，近年来，浙江稠州商业银行一直深受合规问题困扰，多次收到超百万元大额罚单。

2025年12月1日，浙江证监局发布公告称，经查，浙江稠州商业银行股份有限公司在基金销售业务中存在多项违规行为，决定对其采取责令改正的行政监管措施，并要求银行在30日内提交整改报告。

通报指出，该行问题主要集中在以下四个方面：一是部分从事基金销售业务人员未取得从业资格，违反《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》有关规定；二是部分基金宣传材料和业务制度修订未经合规风控人员审查，且专职合规人员兼任业务管理职责；三是为未进行风险测评的客户办理基金销售，移动端销售时未提示投资者阅读基金合同和招募说明书，向普通投资者销售高风险产品时亦未尽特别注意义务；四是未按规定报送反洗钱相关材料。

2025年7月，该行南京分行因存在“违规办理转贴现业务、办理无授信额度的同业业务、瞒报相关信息”等违法违规事实，对南京分行处以罚款200万元；同时对相关责任人员分别给予警告、罚款和禁业等处罚。

2024年7月3日，该行温州分行因“五级分类不审慎、违规发放个人经营性贷款等五项违法违规事实”被罚款165万元。

2024年7月10日，该行上海分行因“提供政府性融资、违规使用流动资金贷款等14项违法违规事实”被罚款合计1085万元。

公开资料显示，浙江稠州商业银行初创于1987年，2006年由城市信用社改建为股份制商业银行，目前共设有分行（管理部）15家，并发起设立了浙江稠州金融租赁有限公司及9家村镇银行，下辖机构遍布全国9个省（直辖市）、营业网点200余家。